Comme son nom l’indique, l’agent général d’assurance intervient au sein d’une entreprise d’assurances. Il joue le rôle d’intermédiaire entre l’entreprise, dont il propose les services, et les clients, qu’il conseille en fonction de leurs divers besoins. Pour devenir agent d’assurance, il faut obtenir des diplômes spécifiques et avoir quelques années d’expérience. Nous vous proposons de découvrir dans cet article les formations à suivre pour devenir un agent général d’assurance.
Quels sont les types de licence de conseiller en assurance ?
Pour devenir agent d’assurance en France par exemple, il faut avoir le statut de CA (Conseiller en Assurance). Pour avoir ce titre de CA, il faut disposer de trois d’expérience professionnelle au moins dans le domaine de l’assurance. Par ailleurs, en fonction du type de licence CA que vous possédez, il vous faudra passer deux ou quatre examens de la commission des titres d’ingénieur. En ce qui concerne les types de licences de Conseiller en Assurances, ils sont au nombre de deux :
- Conseiller en Assurance et Gestion de Patrimoine (CAGP) ;
- Conseiller en Assurance pour le Commerce International et la Distribution (CAICD).
Ces examens de haut niveau exigent la détention d’un diplôme. En effet, pour passer ces examens, le candidat doit être titulaire du bac ou d’un diplôme supérieur. Aussi, doit-il avoir acquis quelques expériences professionnelles pour le métier. Si vous désirez créer votre propre agence d’assurance, vous devrez, en plus de ces examens, passer un examen supplémentaire appelé DIRA (Director of Business Insurance Agency).
Il faut dire que cet examen est plus ou moins complexe, car moins de 20 personnes arrivent à le réussir chaque année. Il est réservé aux conseillers d’assurances qui officient dans le secteur depuis de nombreuses années, et qui désirent accomplir un rôle de direction. En tant qu’un passionné de ce domaine, et pour vous sentir mieux averti, il est important de savoir quelles formations suivre pour devenir un agent général d’assurance.
Comment peut-on devenir agent d’assurance ?
En France, pour devenir agent d’assurance, il faut remplir certains critères d’éligibilité :
- Être âgé(e) de plus de 18 ans ;
- Être de nationalité française ou originaire d’un autre État membre de l’UE (Union Européenne)
- Avoir un casier judiciaire vierge et être en bonne santé ;
- Avoir déjà terminé avec succès un cycle d’études secondaires ou supérieures.
En plus de ces critères d’éligibilité, le candidat doit avoir au moins trois ans d’expérience professionnelle dans le domaine de l’assurance. Aussi, doit-il avoir passé deux examens de la Commission des Titres d’Ingénieur d’Assurance. Autrement dit, il doit posséder la certification CA de l’Association Française des Agents d’assurance Indépendants (AFOC).
Enfin, le candidat doit obtenir l’autorisation ou l’accord du gouvernement pour créer une agence ou compagnie d’assurance. Ce sont autant de conditions que doit remplir le candidat pour espérer devenir agent d’assurance. Vous devez donc mieux connaitre avant quelles formations suivre pour devenir un agent général d’assurance. Il y va de votre intérêt.
Peut-on devenir agent d’assurance sans diplôme ?
Il est possible de devenir agent général d’assurance sans avoir fait des études. Toutefois, vous devez justifier d’au moins 3 ans d’expérience professionnelle dans le secteur. L’expérience dont on parle peut prendre en compte le travail pour un courtier ou un assureur, mais pas comme un vendeur d’assurance.
Pour obtenir la licence de Conseiller d’Assurance, il vous faudra ensuite passer 2 examens de très haut niveau de la Commission des Titres d’Ingénieur d’Assurance. Quant à l’AFOC, elle est chargée de certifier que les conseillers d’assurances sont vraiment autorisés et assurés. Votre demande de certification doit donc être approuvée par cette association. Sans cela, vous ne pouvez pas commencer à faire des offres ou à proposer vos produits aux clients individuels.
Si la demande ne renferme aucun problème, on vous délivrera une certification provisoire dans les 14 jours suivant le dépôt des documents. En vue de garder votre certification, il vous faudra satisfaire à l’obligation formelle annuelle minimale qui est de 20 h. Si vous désirez embrasser ce métier, vous comprenez donc combien il s’avère nécessaire de connaitre quelles formations suivre pour devenir un agent général d’assurance.
Quelles formations suivre pour devenir un agent général d’assurance ?
Pour devenir un agent général d’assurance, certaines formations sont nécessaires. Vous devez avoir un niveau bac + 2 pour débuter. Un DUT, DEUTS ou BTS sont aussi envisageables. Une licence professionnelle peut être un atout considérable, mais un bac+5 reste le meilleur canal pour prouver sa spécialisation. Ce peut être un master professionnel ou un diplôme obtenu dans une école nationale d’assurance.
Il est important de notifier qu’une formation de 600 heures au moins donnée par une entreprise d’assurance ou encore une compagnie agréée est souvent nécessaire pour obtenir la carte professionnelle. La carte est indispensable si vous désirez officier en toute légalité.
Le salaire d’un agent général d’assurance
Le salaire d’un agent général d’assurance dépend d’un nombre important de facteurs. Il y a par exemple l’expérience dans le domaine, et le type de produits vendu. Ces agents qui font la vente des polices d’assurance standard gagnent entre 40.000 à 50.000 € par an avant commissions.
Les agences d’assurance qui traitent avec une clientèle haut de gamme peuvent gagner près de 75.000 à 80.000 € par an avec commissions. De manière générale, un agent d’assurance peut gagner environ 35% de commission pour chaque police vendue. Le pourcentage s’applique aussi bien aux ventes d’assurance vie qu’aux ventes d’assurance dommage.
Quelles sont les missions du métier ?
L’agent général d’assurance se déplace souvent chez les clients. Il propose des formules adaptées à sa clientèle en prenant le soin de considérer le profil de chacun. Qu’il soit en équipe ou bien seul, il tient un rôle capital, car il accompagne les clients à travers des conseils très avisés. L’objectif étant de les fidéliser tout en continuant de prospecter pour étendre le portefeuille clients. Son profit est très complet et ses missions sont bien diverses. L’agent d’assurance :
- Aide les clients à formuler leurs besoins dans le cadre de protection des personnes et des biens ;
- Gère les contrats des assurés ;
- Suit l’évolution de la législation en gardant l’œil sur les résultats enrégistrés par la société ;
- Administre son équipe de collaborateurs ;
- Prospecte de nouveaux marchés ; etc.
Ce sont autant de missions réservées à l’agent général d’assurance. Ce qui exige de lui une certaine qualité dont il doit faire preuve à tout instant. En effet, l’agent doit être réactif, avoir un esprit d’initiative et un excellent sens de la diplomatie.
Il doit aussi posséder très grandes qualités humaines, car il est constant négociation et à la quête de nouveaux marchés. Aussi, doit-il avoir un sens de persuasion, une bonne notion de la comptabilité et être à la fois commercial, manager et gestionnaire.
Pour devenir agent d’assurance, vous devez respecter toutes ces conditions. En plus de connaitre quelles formations suivre pour devenir un agent général d’assurance, vous gagnerez plus à maitriser les qualités que doit posséder cet homme qui à cheval entre le bureau et le terrain.